Finanzplanung ist Lebensplanung

Financial Planning ist weit mehr als die übliche Finanz- oder Vermögensberatung. Im Vordergrund steht nicht der kurzfristige Effekt, sondern ein profundes Langzeitkonzept für Vermögensaufbau, -mehrung und -sicherung.

Hierfür sind fundierte Kenntnisse in den Bereichen Finanzprodukte, Immobilien, Versicherungen und Steuern/Recht erforderlich. Als CFP®-Zertifikatsträger bin ich in der Lage, für meine Kunden eine ganzheitliche Finanz- und Vermögensstrategie zu entwickeln. Erst die Vernetzung optimaler Anlagen mit den steuerlichen und rechtlichen Rahmenbedingungen ergibt schließlich ein schlüssiges Langzeitkonzept, bei dem auch die Vermögensnachfolge im Erbfall mit einbezogen wird.

... ein Beispiel:

Nach meiner Erfahrung haben die wenigsten Kunden ein wirklich klares Bild ihrer Vermögensverhältnisse. Hier einzelne Werte im Depot, vielleicht eine Immobilie, da eine Lebensversicherung, Tagesgeld, evtl. ein Bausparvertrag. Die Struktur des Portfolios ist in der Regel eher gewachsen als planvoll.
So antworten die meisten auf meine Frage nach der Nachsteuerrendite ihrer Vermögens­werte häufig nur mit einem Schulterzucken. Und die Frage nach den tatsächlich zu erwartenden Vorsorgen im Alter bleibt zumeist ohnhin unbeantwortet. Somit öffnet der Private Finanzplan vielen meiner Kunden erstmals die Augen und lässt erkennen, wo sich die „Renditekiller“ im Portfolio befinden. Ein professionell erstellter Privater Finanzplan ist die Basis zur Planung der eigenen Zukunft und ihrer wirtschaftlichen Ausgestaltung. Deshalb ist Finanzplanung auch Lebensplanung, weil sie den optimalen Vermögensaufbau und –erhalt für jeden Kunden individuell darstellt.