Meine Arbeitsweise

Finanzplanung erfolgt stets systematisch. Eine fundierte Analyse der Lebens- und Vermögensver­hältnisse meiner Kunden ist dabei der erste Schritt. Dabei übernehme ich als CFP®-Zertifikatsträger die Rolle eines „Finanzarztes“:

Wie in einer Anamnese nehme ich alle Faktoren auf, die für die weitere Planung wichtig sind. Im Vordergrund stehen die gemeinsame Erarbeitung eines „Risikoprofils“ des Kunden und dessen Erwartungen. Mithilfe „Vernetzten Denkens“ erarbeite ich dann einen individuellen Finanzplan, der den Ist-Zustand und die Erwartungen für die Zukunft darstellt. In diesem Zusammenhang werden dann häufig auch Szenarien entwickelt, um unterschiedliche Annahmen über zukünftige Entwicklungen zu vergleichen.

Erst im zweiten Schritt kann ich dann im engen Kontakt mit dem Kunden die Vermögensstruktur optimieren.

Finanzplanung ist ein langfristig angelegter Prozess – denn viele Bestandteile entwickeln erst in der Zukunft ihre vollen Wirkungen. Diese Zeit sollten Sie sich als Kunden nehmen, denn eine erfolgreiche finanzielle Lebensplanung ist die Basis für die Realisierung Ihrer Träume und Wünsche!